招商銀行聊城分行協(xié)助公安機關成功攔截電詐資金

　　電信詐騙，這個看似離我們很遠，實則無處不在的犯罪形式讓許多人深受其害。近期，招商銀行聊城分行聯(lián)合聊城開發(fā)區(qū)反詐中心，成功攔截了一筆電詐資金，為客戶挽回損失，彰顯了招商銀行專業(yè)的識詐能力和為客戶資產(chǎn)保駕護航的負責態(tài)度。

　　專業(yè)識詐 及時報警

　　2024年10月23日上午，張女士至聊城市中支行柜面，要求取現(xiàn)4萬元。柜員發(fā)現(xiàn)該卡已于10月22日晚20:49：30被中止非柜面業(yè)務，客戶要求取現(xiàn)的4萬元資金入賬時間為10月22日晚20:49:03。柜員禮貌詢問客戶資金來源和與交易對手的關系，客戶略顯慌張，頻繁查看手機和發(fā)信息，含糊其辭說是老家人給孩子湊的“彩禮錢”，老人不會操作，讓別人幫忙轉(zhuǎn)的，無法提供匯款人電話。客戶閃爍其詞的反應和“彩禮錢”字樣的回復頓時引起了柜員的警惕，立刻向運營主管匯報了該情況。

　　運營主管迅速向反詐中心聯(lián)系，核實客戶是否是涉案賬戶和涉案人員。在等待反詐中心結果的過程中，運營主管發(fā)現(xiàn)該賬戶開戶時間為2015年，近一年無交易，直到2024年10月20日開始發(fā)生小額試探性交易，4萬元的入賬資金來源為建設銀行蘇州平江支行，與客戶說的老家人（聊城）明顯不符。小額試探性交易開戶行分別為農(nóng)行、興業(yè)和北京銀行，無法追溯，疑似切斷資金流向。運營主管此刻收到反詐中心查無任何涉案信息的回復，但職業(yè)的敏感性讓運營主管覺得該賬戶的交易模式和之前通報的涉案賬戶完全相同，開發(fā)區(qū)反詐中心民警郝警官反應迅速，告知十分鐘后到聊城市中網(wǎng)點現(xiàn)場辦公。

　　經(jīng)警官現(xiàn)場核實，該筆資金確定為一起以“發(fā)放扶貧款”為名的詐騙資金。

　　案件回顧 電詐騙局

　　經(jīng)警方審訊梳理，電詐過程是這樣的：該筆詐騙資金來自江蘇的陸先生。取款人張女士一個多年的老朋友告訴她現(xiàn)在國家推行一個扶貧項目，需要借用一下她的銀行卡，將扶貧款打入賬戶再幫忙取現(xiàn)，就會支付給她一定的報酬。詐騙“客服”會教張女士人如何騙取銀行柜臺人員信任取出資金，提前告知匯款人的姓名等信息。陸先生因為點擊了一個陌生鏈接下載APP，然后準備購買音響設備，犯罪分子要求陸先生將資金線下充值到銀行卡中，詐騙分子就尋找到“洗錢工具人”張女士完成交易。

　　警銀聯(lián)合 成功攔截

　　因為柜面人員及時發(fā)現(xiàn)資金異常，迅速報警，警方出警及時，成功攔截電詐資金4萬元。陸先生購買音響設備款項，詐騙分子要求其分多筆匯出，只有招商銀行的這筆被成功追回。陸先生特地從江蘇趕來，當面為招商銀行聊城市中支行送上錦旗表示感謝，對招行專業(yè)的識詐能力和認真負責的態(tài)度高度贊揚。聊城開發(fā)區(qū)公安也對招商銀行成功攔截電詐資金的舉措在其公眾號進行公開表揚。

　　目前電詐形式依然非常嚴峻，針對柜面取現(xiàn)業(yè)務，結合客戶的身份、職業(yè)、年齡等與交易資金是否匹配綜合判斷該筆交易是否異常。及時關注反詐群的業(yè)務提示，對于客戶提出的裝修，結婚，彩禮，發(fā)工資等理由一定多詢問，尤其關注48小時入賬資金。

　　通過這次成功攔截電詐資金，看到被騙人成功挽回資金，更加提高了員工的責任感。招商銀行聊城分行今后持續(xù)加強提升員工識詐能力，與反詐民警保持密切聯(lián)系，將反詐工作進行到底，守護好老百姓的“錢袋子”。（張玉奇）